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先退小額再買理財(cái)返利？警惕升級(jí)版退費(fèi)詐騙

時(shí)間：2023-05-27 08:11:59

【資料圖】

南京市民李女士最近手機(jī)上接連收到幾十條短信，告訴她之前在一個(gè)教育機(jī)構(gòu)的報(bào)名費(fèi)可以退費(fèi)。不過，2000多塊錢的退款還分兩種方式，先退160，其他的要通過購(gòu)買證券等返利。李女士準(zhǔn)備轉(zhuǎn)錢時(shí)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)了不對(duì)勁。今天（5月26日）南京江北新區(qū)警方通報(bào)了這起警情，提醒大家警惕升級(jí)版退費(fèi)詐騙。

最先發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁的是南京銀行江北新區(qū)分行高新開發(fā)區(qū)支行綜合服務(wù)經(jīng)理賈佩勛。市民李女士到銀行打印流水后，詢問他是否看清其中一筆流水的交易對(duì)方是什么開戶銀行。賈佩勛查看后，發(fā)現(xiàn)對(duì)方是一個(gè)支付寶個(gè)人賬戶，給李女士轉(zhuǎn)了160元，他問李女士是否認(rèn)識(shí)此人，李女士表示不認(rèn)識(shí)。

賈佩勛留意多問了幾句，得知李女士之前花2980元報(bào)了一個(gè)資格考試，但是沒通過。不久，李女士就開始收到聲稱可以退費(fèi)的短信。起初，李女士沒有理短信，但是她幾乎是每天都收到短信，而且是收到不同的號(hào)碼發(fā)來(lái)的短信，稱退款過期不候，讓她加入一個(gè)QQ群。

李女士加入群聊后，有一個(gè)售后專員讓她下載APP稱2980元將分兩筆退還，第一筆便是直接給她轉(zhuǎn)了160元，而其他的費(fèi)用需要李女士按照比例購(gòu)買一種證券產(chǎn)品，然后以返利的形式退還。這種證券產(chǎn)品回報(bào)率為20%，按照李女士的報(bào)名費(fèi)用來(lái)算，需要購(gòu)買15000元的產(chǎn)品便可以完成退款。李女士看群里有人發(fā)截圖說退款成功了，便想著試試。

賈經(jīng)理說，警方日常對(duì)他們進(jìn)行反詐培訓(xùn)，做到三問兩看一核對(duì)，筑好反詐的其中一道防線。他覺得李女士這是遭遇了詐騙，勸她不要轉(zhuǎn)賬，立即報(bào)警。李女士也明白過來(lái)，表示不再轉(zhuǎn)賬。

警方提醒市民們注意這種升級(jí)版的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)退費(fèi)詐騙手段，嫌疑人先轉(zhuǎn)一筆小額的費(fèi)用獲取受害人信任，再實(shí)施詐騙。

警方表示，嫌疑人是通過非法渠道獲取培訓(xùn)機(jī)構(gòu)用戶信息，篩選詐騙目標(biāo)對(duì)象，經(jīng)過偽裝等各種手段獲取受害人的信任。目標(biāo)對(duì)象上鉤后，嫌疑人會(huì)以“購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品獲利返還學(xué)費(fèi)”“充值返利”等理由，引導(dǎo)受害人點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假APP。通過營(yíng)造緊迫氣氛，降低受害人核實(shí)真假的可能性。

警方強(qiáng)調(diào)，接到陌生號(hào)碼來(lái)電或信息時(shí)，在未確認(rèn)對(duì)方身份真?zhèn)蔚那闆r下，不要輕信此類“培訓(xùn)機(jī)構(gòu)退款”的信息。遇到任何培訓(xùn)相關(guān)問題，一定先和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)或者相關(guān)部門進(jìn)行聯(lián)系核實(shí)，切不可盲目轉(zhuǎn)賬給對(duì)方。如發(fā)現(xiàn)對(duì)方身份、所說信息可疑，或不幸被騙，一定要保留聊天記錄和銀行賬號(hào)信息等證據(jù)，及時(shí)報(bào)警處理。

（《零距離》記者/謝煒實(shí)習(xí)編輯/李冉）

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