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298.7萬！江蘇銀行警銀聯(lián)動，共筑反詐防火墻

時間：2023-03-21 18:17:06

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“江蘇銀行可幫了我們大忙，保住了我們的300萬血汗錢?！蹦彻矩攧杖藛T向江蘇銀行工作人員連聲道謝。近日，江蘇銀行依托警銀快速反應機制，成功阻斷一起涉詐資金轉移事件，為企業(yè)挽回損失298.7萬元，受到寧波市反詐中心表彰。

某日上午，江蘇銀行網點接到一男子來電，咨詢江蘇某工程公司賬戶交易明細查詢方式及網銀支付限額。江蘇銀行網點運營主任聯(lián)想起不久前，該單位法人剛剛來行辦理賬戶經營范圍變更業(yè)務，對網銀支付有比較深入的了解，且該單位網銀轉賬限額及功能已能滿足其日常發(fā)展需求，因此心生警覺。由于擔心該單位可能存在賬戶非本人使用及出租出借賬戶的風險，江蘇銀行工作人員未給予查詢，而是實時關注網銀落地處理信息。10分鐘后，網點接到寧波反詐中心電話，稱寧波市一企業(yè)發(fā)生財務人員被騙案件，被騙金額298.7萬元，已轉入上述公司的對公賬戶內。經與揚州反詐中心溝通確認，江蘇銀行協(xié)助寧波反詐中心對涉案資金進行緊急止付控制，成功攔截298.7萬元涉案資金轉移，為企業(yè)挽回了巨額損失，有效保障了客戶的資金安全。

近年來，江蘇銀行深入貫徹落實《反電信網絡詐騙法》，全面推進“資金鏈”治理工作，防范和打擊治理電信網絡新型違法犯罪。該行通過與各地人行、公安機關的雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關聯(lián)賬戶、對手賬戶，持續(xù)開展?jié)L動式、地毯式摸排，協(xié)助有關部門進行賬戶排查整治工作。該行還與公安機關合作，建立可疑人員、可疑賬戶灰名單庫，在開戶、轉賬支付交易等監(jiān)測環(huán)節(jié)進行部署，實現(xiàn)交易的實時預警和阻斷。

江蘇銀行運營管理部相關負責人表示，該行將進一步加大涉賭涉詐風險特征分析和可疑賬戶拓展研判，不斷調優(yōu)風險監(jiān)測模型，完善智慧風控體系，提升涉賭涉詐風險防范的有效性。同時，該行將積極建立警銀聯(lián)動機制，協(xié)助公安機關發(fā)現(xiàn)并打擊違法犯罪行為，持續(xù)開展金融知識普及和反電信網絡詐騙宣傳，進一步筑牢反詐防護網，守好客戶“錢袋子”。

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來源: 鳳凰網江蘇編輯: FN008