2月15日， 銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)程》)，明確融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的職責(zé)分工，規(guī)范非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的程序、內(nèi)容、方法和報(bào)告路徑，完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《規(guī)程》的出臺(tái)對(duì)彌補(bǔ)融資租賃公司監(jiān)管制度短板、提高融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)量具有積極意義。

在具體內(nèi)容的制定上，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，《規(guī)程》堅(jiān)持法人監(jiān)管原則，重點(diǎn)壓實(shí)地方各級(jí)金融監(jiān)管部門的法人監(jiān)管責(zé)任，明確分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的并表管理;堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，全面、客觀、準(zhǔn)確地反映融資租賃公司真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)狀況、合規(guī)情況和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)量，持續(xù)監(jiān)測(cè)、評(píng)估融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)，督促指導(dǎo)地方不斷提升公司經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控水平;堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)監(jiān)管原則，明確各地方金融監(jiān)管部門要將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析評(píng)估結(jié)果作為現(xiàn)場(chǎng)檢查、分類處置的重要參考，根據(jù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)程度實(shí)施分類監(jiān)管，建立健全監(jiān)管評(píng)價(jià)機(jī)制，努力提高監(jiān)管有效性和震懾力。

具體來(lái)看，《規(guī)程》共六章二十七條，主要包括總則、信息收集與核實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估、信息報(bào)送與使用、監(jiān)管措施、附則等內(nèi)容。其中，在總則部分，規(guī)定了起草目的和依據(jù)，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的定義、原則、階段，銀保監(jiān)會(huì)和地方金融監(jiān)管部門的職責(zé)分工等;在信息收集與核實(shí)部分，規(guī)定了地方金融監(jiān)管部門信息收集、數(shù)據(jù)審核、確認(rèn)證實(shí)、檔案管理等義務(wù);在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估部分，規(guī)定了地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)分析、監(jiān)督檢查、指標(biāo)異常變動(dòng)處理、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、年度監(jiān)管報(bào)告撰寫等職責(zé);在信息報(bào)送與使用部分，規(guī)定了報(bào)表報(bào)告的報(bào)送路徑和時(shí)間要求、分析評(píng)估結(jié)果運(yùn)用;在監(jiān)管措施部分，規(guī)定了差異化監(jiān)管措施和處罰;在附則部分，規(guī)定了實(shí)施細(xì)則制定、銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《規(guī)程》的修訂和解釋權(quán)、施行日期等。

同時(shí)，《規(guī)程》對(duì)分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)也進(jìn)行了明確。

其中，融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)業(yè)務(wù)營(yíng)銷、屬地租賃資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控等職責(zé)，其收支、財(cái)務(wù)管理由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管控，多數(shù)無(wú)獨(dú)立財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算，無(wú)獨(dú)立會(huì)計(jì)報(bào)表，無(wú)法填報(bào)相關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)。按照法人監(jiān)管原則，《規(guī)程》第四條明確規(guī)定，分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司(SPV)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作由融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)，監(jiān)管指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)與融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)合并計(jì)算。

值得注意的是，近期，《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例(草案征求意見稿)》規(guī)定地方金融組織原則上不得跨省級(jí)行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)，《規(guī)程》對(duì)融資租賃公司跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管提出明確要求。

對(duì)此，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《規(guī)程》明確了融資租賃公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司(SPV)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)分工及統(tǒng)計(jì)要求，主要是基于融資租賃公司的發(fā)展情況和存量現(xiàn)狀，并不體現(xiàn)融資租賃公司跨省開展業(yè)務(wù)的監(jiān)管導(dǎo)向。

同時(shí)，上述負(fù)責(zé)人透露，下一步，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》立法進(jìn)程和有關(guān)要求，制定完善融資租賃公司相關(guān)業(yè)務(wù)和監(jiān)管規(guī)則。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年9月末，納入監(jiān)管名單、非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)名單并向社會(huì)公示的融資租賃公司分別有667家、7019家。(記者 仇兆燕)

標(biāo)簽： 銀保監(jiān)會(huì) 監(jiān)管規(guī)程 融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 融資租賃公司