12月10日，揚州發(fā)布記者從揚州市江都區(qū)公安局獲悉，該局經(jīng)偵部門經(jīng)過縝密偵查，成功偵破一起非法吸收公眾存款案，投資人高達近13000人次，涉案資金1.6億多元，張美美等15名犯罪嫌疑人被依法移送起訴。

誘惑：周周返利，一年本息翻番

每周都有返利，一年就能翻番。推出這個產(chǎn)品的，是一家名為“統(tǒng)資聯(lián)”的電子商務(wù)有限公司。

時間回到兩年前。2016年6月的一天，鎮(zhèn)江統(tǒng)資聯(lián)電子商務(wù)有限公司江都新區(qū)店在江都浦江路開業(yè)。這家一家什么店?店里賣什么東西?當天，不少群眾紛紛趕來看新鮮，一時店里人頭攢動、熱鬧不已。

幾周過去，店里仍人來人往、人氣旺盛。原因何在?不是貨架上的物品有多精美，而是因為這里經(jīng)營著一款特殊產(chǎn)品。買了這款產(chǎn)品，一年就能本息翻番，利率高得驚人。

張美美是這家店的負責(zé)人，宣稱投資人只需拿出2400元，就能購買一單這款產(chǎn)品。在接下來的時間里，投資人什么事都不用做，公司會每周返還利息100元，連續(xù)返利48周，共計返利4800元。也就是說，買了這款產(chǎn)品，只需一年不到的時間，就能實現(xiàn)投一得二、本息翻番的投資奇跡。

除了上述高額返利，投資人還有額外收獲：每投資一單，就能拿到統(tǒng)資聯(lián)超市價值120元的積分卡。憑該積分卡，投資人可以在統(tǒng)資聯(lián)超市購買店內(nèi)商品。

瘋狂：拉親喚友，萬人上當受騙

既有利息，又可購物，真是“又吃粽子又蘸糖”，這樣的好事哪里找。2016年初，張美美在朋友介紹下了解到了這款產(chǎn)品，立即被統(tǒng)資聯(lián)公司的經(jīng)營模式吸引。為了獲得更多利潤，張美美不但購買了多個訂單，還向公司負責(zé)人提出申請，要在江都開個加盟店。

在繳納了6萬元加盟費后，張美美如愿在江都浦江路開了個加盟店，自己成為這家店的負責(zé)人。在此后的時間里，她多次以開酒會、口口相傳等方式，宣傳產(chǎn)品、吸引投資。因為只要店里售出的訂單越多，她從總部獲得的返利就越多。

高利面前，一些市民經(jīng)不起誘惑，紛紛加入到購買者的陣營。一部分人在變成投資人后，又將這一消息告訴其他人，使得購買的人越來越多。據(jù)統(tǒng)計，在短短不到半年時間，張美美經(jīng)營的統(tǒng)資聯(lián)江都新區(qū)店發(fā)展投資人2300多人次，涉及金額3000多萬元。

為了做大業(yè)績，張美美也是蠻拼的。在她的客戶中，既有素不相識的陌生人，更有相識已久的好友，朝夕相處的親人。據(jù)張美美介紹，在她宣傳鼓動下，她丈夫購買了二百多個訂單，哥哥、嫂子、姐姐、侄子、侄女婿等等也都掏出積蓄，“擠”上了這趟“致富列車”。張美美的女兒和兒子不但掏錢買了訂單，還被母親叫到店里幫忙，負責(zé)報單算賬和超市管理。

其實，像張美美這樣的加盟店，統(tǒng)資聯(lián)在江都一共有10家。在利益驅(qū)使下，這些加盟店不斷宣傳產(chǎn)品吸引投資，最終將一萬多名群眾發(fā)展為投資人。

終結(jié)：未賺反虧，發(fā)財美夢破碎

美夢總是在不經(jīng)意間破滅。按照統(tǒng)資聯(lián)公司的宣傳，收益一年就能翻番。然而，張美美的加盟店開張沒到半年，公司返利中止了，她不得不面對本息兩虧、被人追債的殘酷局面。

2016年10月下旬，包括張美美在內(nèi)的投資人陸續(xù)發(fā)現(xiàn)，每周返還的利息沒有了。剛開始，張美美還能安慰大家，公司資金周轉(zhuǎn)不及時，下周就能正常。然而，一等再等，等來的仍是利息分文不獲。張美美多次與總部聯(lián)系，對方回復(fù)支支吾吾，最后干脆不接電話。直到這一刻，張美美才算清醒過來，發(fā)覺這就是個騙局。

當年12月，江都區(qū)公安局經(jīng)偵大隊接到投資人舉報，立即對此進行立案偵查，對張美美等犯罪嫌疑人實施抓捕、審訊。為了進一步查明案情，最大限度挽回群眾損失，專案組一面做好投資人接待工作，仔細登記受損情況;一面與鎮(zhèn)江警方及時對接，全力做好追贓與損失挽救。經(jīng)調(diào)查，該案中涉及的江都投資人達到一萬多人次，涉案資金超過1.6億元。

按理說，作為加盟店負責(zé)人，而且發(fā)展的投資人達2000多人次，張美美應(yīng)該賺了不少。然而警方對其資產(chǎn)情況調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)張美美從中不但未賺分文，反而損失巨大。原來，張美美開始確實收到了返利，但她卻想賺得更多，把收到的返利又拿來追加訂單。不止于此，她還唆使家人加大投入。截至案發(fā)時，張美美一家前后購買了500多單產(chǎn)品，扣除返利后仍然虧損一百多萬元。

“當時就是想發(fā)財，輕信了統(tǒng)資聯(lián)的宣傳，覺得對方很好很穩(wěn)定。”被捕后，張美美流下了后悔的淚水：“丈夫曾和我說，哪怕販毒也沒有這么高的返利，但是我當時只想著賺錢，就沒有去想是不是騙局，都是我貪心惹的禍。”據(jù)悉，目前警方已對涉案的16名犯罪嫌疑人采取強制措施，移送起訴15人。案件仍在進一步審理中。

法律鏈接>>>

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

民警提示>>>

請廣大群眾切實提高守法意識和風(fēng)險意識，防止成為犯罪鏈條的一環(huán)，從上當受騙者成為參與非吸的違法人員，損害個人信用和聲譽。同時，應(yīng)理性選擇合法投資渠道，不要被所謂“快速致富”誘惑。一方面應(yīng)慎重尋找投資對象，選擇網(wǎng)絡(luò)加盟商、渠道商之前，不但應(yīng)查詢其登記注冊、經(jīng)營資質(zhì)等基本信息，還應(yīng)認真分析其利潤來源，判斷所謂高額回報是否符合正常經(jīng)營規(guī)律;另一方面，多方了解投資項目，對網(wǎng)上宣傳的基金、股權(quán)、股票等，應(yīng)通過證監(jiān)、銀監(jiān)、工商等部門核實，了解國家對其是否設(shè)定準入門檻、有無限制性規(guī)定等。遠離非法集資陷阱，避免財產(chǎn)損失，對發(fā)現(xiàn)和掌握的違法犯罪活動線索，可積極向當?shù)毓ど?、公安機關(guān)反映。

(文中人物均為化名)

標簽： 非法吸收公眾存款 江都