近年來(lái)，一些不法分子唯利是圖，將銀行卡作為詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動(dòng)資金信息流轉(zhuǎn)的作案工具，為逃避打擊，誘騙他人買賣銀行卡或虛假辦理對(duì)公賬戶。而一些人為了眼前的收益，不惜將個(gè)人銀行卡出售、出租，不僅存在個(gè)人信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)，更有可能成為電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”。近日，工行揚(yáng)州儀征支行成功甄別一涉賭涉詐嫌疑賬戶，配合公安機(jī)關(guān)抓獲涉案嫌疑人，杜絕了不法分子利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的伺機(jī)。

2月14日下午，一名青年男子來(lái)到工行儀征支行營(yíng)業(yè)室，要求辦理賬戶銷戶業(yè)務(wù)，在辦理過程中，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)賬戶已被鎖定，無(wú)法正常使用。便通過風(fēng)控系統(tǒng)進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該賬戶控制名單顯示為涉賭涉詐，業(yè)務(wù)主管按規(guī)定查閱了客戶近三個(gè)月交易明細(xì)后，發(fā)現(xiàn)資金往來(lái)有異常情況，依照《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》的相關(guān)規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，與公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系，將情況進(jìn)行了報(bào)告。這時(shí)客戶因等候時(shí)間較長(zhǎng)已不耐煩準(zhǔn)備先行離開，業(yè)務(wù)主管按照公安機(jī)關(guān)的協(xié)查要求，向該男子解釋稱需后臺(tái)進(jìn)行處理，次日即可來(lái)辦理后續(xù)手續(xù)。

2月15日上午10時(shí)許，男子依約而至，等待的反詐中心民警將其控制，進(jìn)行了身份核查和現(xiàn)場(chǎng)盤問后將其帶離作進(jìn)一步調(diào)查。當(dāng)晚反詐中心反饋，在該男子所住的賓館里，搜查到多張銀行卡，經(jīng)審訊確認(rèn)其涉嫌買賣銀行卡行為。

在此次案件過程中，儀征支行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)控系統(tǒng)智能精準(zhǔn)，網(wǎng)點(diǎn)的工作人員身份識(shí)別到位，上下、內(nèi)外機(jī)智配合，為公安機(jī)關(guān)抓捕嫌疑人提供了寶貴線索和時(shí)間。

“我們將全力配合公安機(jī)關(guān)打擊非法犯罪活動(dòng)，不僅通過多種形式向廣大群眾普及反詐知識(shí)，更會(huì)從源頭上堵截詐騙，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，有效保障和維護(hù)客戶資金安全，保護(hù)好人民群眾的錢袋子”營(yíng)業(yè)室主任管國(guó)慶說。（趙紅偉 陳瑤）

人民銀行提醒，出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為，影響單位或個(gè)人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。人民群眾須守好身份信息，拒絕出租、出借、買賣銀行賬戶，包括銀行卡、支付二維碼。

1.加強(qiáng)防范意識(shí)

（1）妥善保管銀行卡、身份證、電子銀行認(rèn)證介質(zhì)等，拒絕出租、出借或買賣行為；

（2）不向他人隨意透露銀行卡號(hào)、賬戶密碼、有效期、安全碼、身份證號(hào)、短信驗(yàn)證碼等重要信息；

（3）開通銀行賬戶變動(dòng)短信提醒，關(guān)注賬戶變動(dòng)情況，定期檢查賬戶資金交易明細(xì)和余額；

（4）不隨意丟棄銀行卡刷卡消費(fèi)或使用ATM設(shè)備的交易憑條；

（5）不登錄來(lái)歷不明的網(wǎng)址、不點(diǎn)擊手機(jī)短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP；

（6）下載安裝App或在第三方辦理業(yè)務(wù)時(shí)，留意相關(guān)授權(quán)權(quán)限，仔細(xì)閱讀相關(guān)協(xié)議和合同條款，審慎填寫個(gè)人信息，避免重要信息被過度搜集或非法使用；

（7）不隨意丟棄業(yè)務(wù)單據(jù)、ATM憑條、信用卡對(duì)賬單和刷卡單據(jù)等交易憑證，提供身份證復(fù)印件時(shí)注明用途，以防被人挪作他用；

（8）使用資金額較少的銀行卡或開立個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類戶專用于網(wǎng)絡(luò)支付。

2.及時(shí)注銷不用賬戶

長(zhǎng)期不用的銀行卡和對(duì)公賬戶，應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)。

3.主動(dòng)舉報(bào)

一旦發(fā)現(xiàn)買賣、出租出借手機(jī)卡、銀行卡和對(duì)公賬戶等違法犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

4.買賣銀行卡和對(duì)公賬戶等行為涉嫌違法犯罪，可能涉及以下罪名：

（1）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；

（2）妨害信用卡管理罪；

（3）竊取、收買、非法提供信用卡信息；

（4）侵犯公民個(gè)人信息罪等。

標(biāo)簽： 公安機(jī)關(guān) 對(duì)公賬戶 銀行賬戶